Открытие счета у иностранного брокера: плюсы и минусы
8-800-550-26-96
Финансы
iFinik com
04 Дек
3
Финансы
iFinik com
04 Дек
3
Открытие счета у иностранного брокера: плюсы и минусы

Акции иностранных компаний в России можно купить на Санкт-Петербургской бирже, открыв счет у брокера, который предоставляет доступ к этой площадке. Но инвестор также может самостоятельно обратиться к иностранному брокеру для открытия счета.

В закладки

При выборе брокера стоит обратить внимание на лицензию, наличие страхования средств, доступ к торговым площадкам и финансовым инструментам, а также комиссии.

К плюсам открытия счета у иностранного брокера относятся:

  • широкий выбор инструментов и торговых площадок, в том числе доступ к IPO, при этом не обязательно становиться квалифицированным инвестором, как этого требуют российские брокеры;
  • средства на счету у иностранного брокера, как правило, застрахованы, в отличие от российских брокеров. Так, например, американские брокеры являются членами Корпорации защиты инвесторов и в обязательном порядке страхуют счета клиентов. В случае банкротства брокера размер страховой выплаты составит 500 тысяч долларов.

К минусам можно отнести следующие пункты:

  • инвестору, открывшему счет у иностранного брокера, придется самому платить налог со сделок. В России этими вопросами занимается сам брокер;
  • оплата за перевод средств из российского банка на брокерский счет;
  • более высокий порог входа по сравнению с российскими брокерами;
  • у многих иностранных брокеров нет удобного приложения или русскоязычной поддержки, поэтому инвестору желательно знать английский язык;
  • есть риск влияния политической ситуации и возможного отказа американских брокеров обслуживать клиентов из России.

Как открыть счет у иностранного брокера

Для начала нужно подать заявку на официальном сайте брокера и выбрать подходящий для инвестора тариф. Далее нужно зарегистрироваться, указав свой e-mail, а также указав логин и пароль для доступа в личный кабинет.

После подтверждения инвестором адреса электронной почты нужно заполнить анкету. Вероятно, помимо стандартных данных (например, скана паспорта) брокер может запросить сведения о доходах, в том числе об источнике дохода, справка из банка или от работодателя, сведения об имеющихся активах. У российских брокеров таких требований нет. Кроме того, иностранному брокеру может потребоваться подтверждение, что инвестор проживает в Российской Федерации. Это нужно, чтобы брокер убедился, что инвестор является налоговым резидентом России. В качестве подтверждения можно прикрепить счета за ЖКХ либо договор аренды жилья, если клиент не располагает собственным.

Обычно брокер рассматривает заявку несколько дней, но может уйти больше времени. Также брокер может запросить дополнительные данные или документы. После проверки всех данных инвестору придет письмо на электронную почту с подтверждением открытия счета.

После открытия брокерского счета за рубежом, в первую очередь, инвестор должен уведомить об этом налоговую службу, а затем самому отчитываться о движении средств по таким счетам. Если счет открыт в 2020 году, то уведомить об этом налоговую службу нужно до 1 июня 2021 года. Тоже самое касается и закрытия счета и изменения его реквизитов. В этот же срок следует предоставить отчет о движении средств по счету, где указывается сумма на начало года, поступления и снятия средств, итоговая сумма на конец года.

Обзор иностранных брокеров

Далее речь пойдет об иностранных брокерах, которые напрямую сотрудничают с российскими гражданами.

1. Interactive Brokers

Считается наиболее популярным американским брокером у российских инвесторов, так как имеет русскоязычный сайт и поддержку. Кроме того, брокер предоставляет самый широкий доступ к американским фондовым биржам напрямую.

1. Страна регистрации и страхование счета: американский брокер со страховкой до 500 000$, из которых до 250 000$ – средства на счете. Страховка американской организации SIPC — Securities Investor Protection Corporation. Рейтинг надежности BBB+ от рейтингового агентства S&P.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к более чем 100 площадкам в 24 странах мира: NYSE, NASDAQ, TSE, CME, ICE, LSE, DTB, FWB, Euronext, CHI-X и т.д. На едином брокерском счете можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, CFD и ETF.

3. Минимальный депозит: нет.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами:

США: от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ за выставленную заявку на ценные бумаги, предел до 0,5% от сделки.

Европа: 0,05% от сделки.

Азия: 0,08% от сделки.

4.2. Комиссия за обслуживание: 20$ в месяц, если на счете менее 2000$; 10$ в месяц, если менее 10 000$; нет комиссии, если более 100 000$.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение в долларах, евро и рублях, за входящий перевод комиссии нет. 1 вывод в месяц бесплатно. Далее 10$ за вывод в безналичной форме.

4.4. Комиссия за бездействие: 10$ в месяц для, если на счете менее 100000$ и 20$ в месяц для, если на счете менее 2 000$.

5. Программы для торговли: собственная программа для торговли, iOS, Android.

6. Русскоязычная поддержка: есть.

7. IPO: минимальный размер капитала для участия в IPO – 100 000$.

2. Just2Trade

Американская дочерняя компания брокера «Финам», имеет прямой доступ к американским биржам.

1. Страна регистрации и страхование счета: регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC). Страхование средств до 20 000€.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: предоставляет доступ к американским биржам. На едином брокерском счете можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, CFD и ETF.

3. Минимальный депозит: 100$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: фиксированная комиссия за сделку с акциями/ETF 2,5$.

4.2. Комиссия за обслуживание: комиссия за ведение счета - 5$ в месяц.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение счета - комиссия 30$, вывод денег - комиссия 60$.

4.4. Комиссия за бездействие: нет.

5. Программы для торговли: Transaq (аналог Quik), Metatrader 4, Metatrader 5, ROX, Web, iOS, Android - бесплатно.

6. Русскоязычная поддержка: есть.

7. IPO: минимальный размер заявки составляет 1 000$. Комиссия за участие составляет 4% и взимается с брокерского счета в момент распределения акций.

3. Exante

Быстрый и техничный европейский брокер. Компания располагает сетью из более чем 400 серверов по всему миру, которая обеспечивает минимальные задержки и безопасность передачи данных.

1. Страна регистрации и страхование счета: брокерская лицензия Кипра.Компания также авторизована предоставлять услуги в Великобритании. Страховка денежных средств до 20 000€.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к 50 финансовым рынкам с единого брокерского счета. Можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, ETF.

3. Минимальный депозит: 10 000€.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами:

Максимальная ставка на главных биржах США - 0,02$ за акцию.

На европейских биржах комиссии варьируются от 0,02% до 0,18%.

Торговля на главных европейских биржах, например, Euronext Brussels или Euronext Paris, облагается комиссией 0,05%.

EXANTE предоставляет доступ к основным азиатским биржам. Комиссии варьируются от 0,1% на Токийской бирже до 0,1927% на биржах Гонконга.

4.2. Комиссия за обслуживание: нет.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: комиссия за вывод со счета 30 у.е.

4.4. Комиссия за бездействие: ежемесячная плата 50€ за неактивный счет взимается при отсутствии операций по счету за последние 181 день и / или при балансе меньше 5 000€. Неактивные счета с балансом менее 100€ закрываются спустя два года без активности.

5. Программы для торговли: собственная программа, Web, iOS, Android - бесплатно.

6. Русскоязычная поддержка: есть.

7. IPO: минимальный порог входа в сделку 10 000$. Комиссия за вход 2%.

4. Freedom Finance (FFIN Brokerage Services Inc.)

Дочерняя компания ИК «Фридом Финанс» (хотя, мы не нашли информацию о подтверждении юридического владения), зарегистрирована в Белизе. Сам брокер также является публичной компанией, акции брокера торгуются на американской фондовой бирже NASDAQ. Капитализация компании - более 1,5 млрд долларов.

1. Страна регистрации и страхование счета: брокерская лицензия государства Белиз. Страхование счета - нет информации.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к американскому, российскому и казахскому рынкам ценных бумаг с помощью торговых систем или посредством размещения голосовых заявок по телефону. Доступ к более чем 10 000 разнообразным финансовым инструментам — акциям, опционам, фьючерсам, корпоративным и государственным облигациям.

3. Минимальный депозит: не указано, но для совершения транзакций на счете должно быть не менее 50 000$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: индивидуальный тарифный план (по согласованию с Компанией): «Консультационный» 0,5% + 0,012$ за акцию, но не менее 1,2$ за сделку, «Стандартный» - 0,012$ за акцию, но не менее 1,2$ за сделку.

4.2. Комиссия за обслуживание: комиссия зависит от тарифа.

Сделки можно совершать, если на счете не менее 50 000$, при этом доступен тариф «Консультационный». Если на счете 100 000$ и более, то доступен тариф «Стандартный».

Комиссия 10$ списывается ежедневно, если у клиента тарифа «Консультационный» на счете менее 50 000$. Такая же комиссия списывается, если у пользователя тарифа «Стандартный» на счете менее 100 000$. Такая же комиссия списывается, если у одного клиента открыты 2 счета с разными тарифами, но с общим балансом больше 50 000$, но меньше 100 000$.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: нет, при выводе в банк Фридом Финанс, в остальных случаях 0.5% от суммы вывода.

4.4. Комиссия за бездействие: нет.

5. Программы для торговли: Бесплатная TraderNet. Платные: Quik, NetInvestor, F-Trader, DasTrader.

6. Русскоязычная поддержка: есть.

7. IPO: минимальный порог входа в сделку 2 000$. Комиссия за вход 3-5% в зависимости от величины счета.

5. Saxo Bank

Европейская инвестиционная компания, создающая цифровые платформы, которые дают доступ к рынкам с различными классами активов.

1. Страна регистрации и страхование счета: брокерская лицензия Дании. Страхование счета обеспечивает Датский гарантийный фонд на сумму до 100 000€.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к 37 мировым биржам с единого брокерского счета. Можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, ETF и пр.

3. Минимальный депозит: 2 000$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами:

США: 0,02$ за акцию, но не менее 10$ за сделку.

Европа: от 0,1% до 0,35% за акцию, но не менее 12€ за сделку.

4.2. Комиссия за обслуживание: нет.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: при пополнении оператором карты комиссия составляет от 0,50% до 2,84% в зависимости от валюты транзакции. Брокерской комиссии за ввод и вывод средств нет.

4.4. Комиссия за бездействие: при отсутствии сделок в течение полугода взимается 100$.

5. Программы для торговли: собственная торговая платформа Saxo Trader, SaxoWebTrader, SaxoMobileTrader, SaxoTrader App - бесплатно.

6. Русскоязычная поддержка: есть.

7. IPO: нет.

6. eToro

По сути, платформа представляет собой социальный трейдинг. Это торговая площадка и социальная сеть трейдеров с сервисом-подпиской на копии сделок лучших трейдеров. На eToro можно иметь несколько аккаунтов.

1. Страна регистрации и страхование счета: брокерская лицензия Кипра. Компания также зарегистрирована в Соединенном Королевстве и ее деятельность регулируется в соответствии с законами странами. Страхование счета до 20 000€.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к 17 международным рынкам. Можно торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами, CFD и пр.

3. Минимальный депозит: 50$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: нет.

4.2. Комиссия за обслуживание: нет.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: комиссия за вывод начинается от 5$, в зависимости от суммы. Минимальная сумма вывода-30$.

4.4. Комиссия за бездействие: 10$ в месяц, если не заходить в аккаунт в течение года.

5. Программы для торговли: собственное приложение, iOS, Android.

6. Русскоязычная поддержка: нет. Сайт компании переведен на русский язык.

7. IPO: нет.

7. CapTrader

CapTrader является представляющим брокером компании Interactive Brokers.

1. Страна регистрации и страхование счета: с 1998 года компания CapTrader имеет лицензию на ведение финансовых операций, выданную организацией Bafin, отвечающей за регулирование финансовой деятельности в Германии. Счета клиентов находятся в Interactive Brokers и защищены Securities Investor Protection Corporation (SIPC) с максимальной суммой страховки в 500 000$, из которых до 250 000$ - средства на счете.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к фондовым рынкам в 31 стране, более 1,2 млн финансовых инструментов.

3. Минимальный депозит: 2000$ или 2000€.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: на основных мировых биржах (в том числе США) — 0,01$ на акцию, минимум — от 2,00$, максимум — 1%; на Мосбирже — 0,2% от сделки, минимум 900 руб., максимум 8500 руб.

4.2. Комиссия за обслуживание: нет.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение счета бесплатно. Один вывод в месяц бесплатно, далее - 8€ за перевод.

4.4. Комиссия за бездействие: нет.

5. Программы для торговли: TWS для ПК, CapTrader mobile, Web-Trader для интернет-браузера, AgendaTrader Mercury, iBOT, APIs.

6. Русскоязычная поддержка: нет. Сайт компании переведен на русский язык.

7. IPO: нет.

8. Lightspeed

Американский брокер, работающий на финансовом рынке с 1994 года.

1. Страна регистрации и страхование счета: брокер зарегистрирован в США и регулируется FINRA и SIPC. Счета клиентов защищены Securities Investor Protection Corporation (SIPC) с максимальной суммой страховки в 500 000$.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к американским фондовым биржам. Доступ к акциям, ETF, фьючерсам и опционам, торгуемым на американском рынке.

3. Минимальный депозит: 25 000$ при использовании платформы Lightspeed Trader, RealTick или Sterling Trader; 10 000$ при использовании платформы Web Trader; 25 000$ – при использовании платформы Livevol X.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: 0,0045$ за акцию, если торговать более 1 000 000 акциями в месяц, тогда комиссия составляет 0,0025$ за акцию. Комиссия по опционам - от 0,60$ за контракт, по фьючерсам - от 0,60$ за контракт.

4.2. Комиссия за обслуживание: нет.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: 50$ за вывод средств.

4.4. Комиссия за бездействие: 25$ в месяц, если сумма на счете менее 15000$.

5. Программы для торговли: собственная программа Lightspeed Trader, Web/Mobile Trader , Lightspeed Gateway, Sterling Trader, Livevol X.

6. Русскоязычная поддержка: нет.

7. IPO: нет.

9. Choice Trade

Американский брокер, ведет свою деятельность на финансовом рынке с 2000 года.

1. Страна регистрации и страхование счета: американский брокер. Счета ChoiceTrade защищены SIPC на сумму до 500 000$ (максимум 250 000$ наличными).

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: доступ к американским фондовым биржам. Брокер ориентирован на торговлю акциями и опционами.

3. Минимальный депозит: 100$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: комиссия отсутствует при операциях с акциями и ETF на фондовых площадках NYSE, Nasdaq, AMEX. На остальных американских биржах комиссия за сделку с акциями и ETF составит 12$. Комиссия по опционам - 0$ за сделку плюс 2$ за контракт, максимум 20$ за сделку.

4.2. Комиссия за обслуживание: 10$ в месяц для не граждан США. Комиссия за открытие счета - 25$.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: пополнение счета бесплатно, вывод средств - 60$ (международные счета).

4.4. Комиссия за бездействие: 40$ в квартал, если было произведено менее 5 торговых операций.

5. Программы для торговли: Choice Trade, QuoteStream, Direct Pro, ChoiceTrade Elite. Есть платные платформы, использование которых стоит от 15 до 30$ в месяц.

6. Русскоязычная поддержка: нет. Есть русскоязычная версия сайта.

7. IPO: нет.

10. Score Priority

Американский брокер. Сокращенное название SPC, где третья буква – от слова Club - отсылка к «социальному» трейдингу. По сути это площадка для трейдером и социальная сеть, есть возможность копирования сделок.

1. Страна регистрации и страхование счета: американский брокер, деятельность которого регулируется FINRA и SIPC. Счета клиентов защищены Securities Investor Protection Corporation (SIPC) с максимальной суммой страховки в 500 000$.

2. Доступ к биржам и инвестиционным инструментам: Доступ к акциям, ETF, фьючерсам и опционам, торгуемым на американском рынке, а также международным классам активов через филиал в Великобритании.

3. Минимальный депозит: 100$, но для торговли необходимо иметь на счету 2500$.

4. Размер комиссий:

4.1. Комиссия за сделки с ценными бумагами: комиссия зависит от тарифного плана:

COMMISSION FREE — комиссия - 0%. Чтобы начать торговлю на счете должно быть не менее 2 500$ . Тарифный план доступен только для платформы SP Lite;

PER-TRADE PLAN — комиссия составляет 2,5$ за сделку при балансе 2 500$ и выше. Если на счете 2 000 – 2 499$ долларов, тогда комиссия составляют 4$ за сделку. Если на счете менее 2 000$, то сделки совершать нельзя;

PER-SHARE PLAN — если на счете 25 000$ и более, то в таком случае вместо стандартных комиссионных, нужно платить ежемесячный взнос. Сумма взноса зависит от объема торгов и обычно не менее 250$.

4.2. Комиссия за обслуживание: ежегодно снимается плата в размере 50$ за ведение счёта. Плата не взимается, если за год совершено более 40 сделок при сумме активов не менее 50 000$.

4.3. Комиссия за ввод и вывод средств: вывод средств - 60$ (международные счета).

4.4. Комиссия за бездействие: 15$ и взимается, если в течение квартала совершено менее 5 сделок, если на счете менее 50 000$ .

5. Программы для торговли: Score Priority Pro, Score Priority Plus, Score Priority Lite, Score Priority Mobile - iOS, Android.

6. Русскоязычная поддержка: нет.

7. IPO: нет.

Как можно увидеть, условия у всех иностранных брокеров разные и могут подойти инвесторам с разными стратегиями.

Данный обзор предлагает ознакомиться с самыми ключевыми моментами в работе с брокером. Однако, чтобы сделать правильный выбор, важно отталкиваться от собственных требований: возможно, для кого-то будет принципиально важна русскоязычная поддержка, а для кого-то доступ к IPO. Для уточнения данных и более подробной информации рекомендуем обратиться на сайты компаний.

Компания iFinik уже ведет переговоры о партнерстве с рядом иностранных брокеров. Надеемся, что скоро на нашем сайте iFinik.com будет возможность упрощенного открытия счета у иностранного брокера, на русском языке!

Мы в телеграмм




загрузка карты...
г.Воронеж,
ул. 45-й Стрелковой Дивизии, 230А
Работаем с 10:00 до 22:00
info@flashka.net
Введите контактные данные и мы вышлем вам промокод на Ваш e-mail
Напишите нам и мы перезвоним
Вход в сервис
Тарифы
Для всех форм собственности
Максимальный
Готовы взять на себя 100% бумажной работы, сопровождающей Ваше дело! Вы полностью забудете о рутинных заботах. Для расчета тарифа - заполните заявку.
Индивидуально
Для ИП и ООО
Базовый
В составе базового тарифного плана - сдача кадровой отчетности БЕСПЛАТНО. Для уточнения финальной стоимости - оставьте заявку на подключение.
от 1 500 ₽
Для ЕНВД
Эконом
В составе базового тарифа Эконом сдаем отчетность по Вашим сотрудника бесплатно!
500 ₽
Оставьте заявку и мы вам перезвоним
Заявка успешно отправлена
Мы свяжемся с вами в ближайшее время